Microsoft Copilot rozšiřuje finanční a účetní funkce v Excelu a Cowork

Finance patří k oblastem, ve kterých jsou na přínos AI kladeny mimořádné nároky. Univerzální AI může pomoci, finanční týmy ale potřebují nástroje, které rozumějí práci jednotlivých rolí, vycházejí z příslušného firemního kontextu a umožňují odbornou kontrolu a posouzení výsledků.

V červnu 2026 Microsoft představil finanční dovednosti v Copilot v Excelu. Nyní nabídku rozšiřuje o více než 25 nových finančních dovedností a pluginy vytvořené partnery napříč Microsoft Copilot, určené pro účetnictví, kapitálové trhy a další finanční činnosti.

Excel je dlouhodobě zásadním nástrojem pro finanční analýzy, modelování a každodenní práci finančních specialistů. S Copilot ale nemusíte začínat přímo v Excelu. Širší finanční procesy můžete řešit v aplikaci Copilot a plné možnosti Excelu zapojit podle potřeby.

Díky Office in Copilot je Excel zabudovaný přímo do aplikace Copilot. Sešity tak můžete analyzovat, upravovat a společně na nich pracovat, aniž byste opustili Chat nebo Cowork, a přitom využívat známé funkce a ovládací prvky. V Cowork můžete také delegovat vícekrokové úlohy, které propojují excelové modely a analýzy s dalšími výstupy – od přípravy podkladů k účetní závěrce až po memorandum pro investiční výbor.

Work IQ (vrstva pracovního kontextu) poskytuje Copilot relevantní znalosti z organizace, například harmonogram závěrky nebo konverzace transakčního týmu. Copilot tak může vycházet z širšího kontextu než jen z právě otevřeného souboru.

Zjednodušení podnikového účetnictví

Nové účetní funkce, dostupné v programu Frontier pro Copilot v Excelu a Cowork, pomáhají účetním omezit opakující se ruční práci přímo v prostředí, které již používají. Umožňují například:

• Odsouhlasení účtů: Porovnat zůstatky a transakce, odhalit nesrovnalosti a připravit položky k odsouhlasení pro následnou kontrolu.
• Rychlejší přípravu účetních zápisů: Navrhnout časové rozlišení, přeúčtování, alokace, storna a opakované zápisy, včetně kontroly požadovaných vstupů a vyrovnanosti zápisů.
• Srozumitelný reporting výsledků: Analyzovat finanční výkonnost oproti plánu, identifikovat hlavní příčiny odchylek a připravit reporty vysvětlující, co se změnilo a proč.

Další funkce pokrývají audit, daně, finanční plánování a analýzu (FP&A), dodržování předpisů a školení.

Účetní už tyto možnosti využívají. Během sedmi dnů omezené dostupnosti v programu Insiders spustilo více než 8 000 unikátních uživatelů účetní dovednosti více než 44 000krát ve více než 18 000 konverzacích s Copilot.

Při každém spuštění účetní funkce budou mít finanční specialisté v Excelu také možnost zapnout auditní stopu. Pokud ji zvolí, v historii chatu vznikne záznam o tom, co Copilot změnil a proč.

Jednodušší analýzy kapitálových trhů

S pluginem Capital Markets pro Cowork mohou specialisté v bankovnictví, investičním výzkumu, private equity a správě majetku delegovat celé pracovní postupy. Může jít například o projekt, který postupuje od zdrojových materiálů přes analýzu a modelování až k souhrnu nebo doporučení připravenému ke kontrole. Cowork může pomoci například s těmito vícekrokovými úlohami:

• Příprava investičního návrhu k posouzení: Shromáždit finanční údaje společnosti, regulatorní výkazy, tržní data a transakční podklady, vytvořit podpůrné modely, porovnat příležitosti a navrhnout doporučení s uvedenými zdroji, které investiční tým vyhodnotí.
• Prověření akvizičního záměru: Vymezit skupinu srovnatelných společností a sestavit srovnávací ocenění podle tržních násobků ze zdrojů s uvedeným datem. Následně otestovat navrhovanou transakci v modelu akvizice financované dluhem (LBO), přičemž vstupy převzaté ze zdrojů a předpoklady analytika zůstanou pro účely kontroly oddělené.

Další funkce zahrnují propojené modelování tří finančních výkazů, ocenění metodou diskontovaných peněžních toků (DCF), modelování fúzí, posouzení důvěrného informačního memoranda (CIM), komentáře k hospodářským výsledkům, memoranda pro investiční výbor a revize klientských portfolií.

Finanční práce napříč soubory a konverzacemi

S novým pluginem Finance pro Cowork mohou týmy podnikových financí delegovat úlohy, které přesahují jeden soubor a pracují s více soubory i konverzacemi. Cowork může připravit analýzu, souhrnné podklady i navazující komunikaci ke kontrole před samotným provedením kroků. Příklady vícekrokových finančních úloh zahrnují:

• Přípravu podkladů pro kontrolu závěrky: Shromáždit aktuální informace o průběhu závěrky, identifikovat překážky a rizika, prošetřit odchylky vyžadující vysvětlení a navrhnout komentáře i navazující komunikaci ke kontrole týmem.
• Přípravu revize finančního výhledu až po předložení vedení: Konsolidovat rozpočtové vstupy, identifikovat změny vyžadující vysvětlení a připravit souhrn pro revizi výhledu včetně podpůrných tabulek, prezentace a navazující komunikace.

Další funkce pokrývají přípravu odpovědí na dotazy zainteresovaných stran, čtvrtletní harmonogramy sestavené zpětně od cílového termínu, sady důkazních podkladů pro audit, položkové rozpisy výdajů a analýzu datových sad.

Lina Rebouh, která ve finančním týmu Microsoftu vede vzdělávání v oblasti Frontier Finance, ve videu ukazuje, jak pomocí Cowork aktualizuje finanční výhled. Celé video si můžete prohlédnout zde.

Propojení systémů a dat

Do Copilot se dostává více dat, o která se finanční práce opírá.

V podnikových financích může být značná část těchto dat uložená v Microsoft Dynamics 365. Plugin Dynamics 365 ERP apps zpřístupňuje v Copilot finanční a provozní data i pracovní postupy a pomáhá přejít od informací ke konkrétním krokům. Účetní jej například mohou využít k přípravě účetních zápisů a podpůrných přehledů přímo z dat vedených v jejich evidenčním systému.

Finanční data ale málokdy zůstávají v jediném systému. Fabric IQ umožňuje pracovat s daty Microsoft Fabric podléhajícími pravidlům správy. Začíná u reportů Microsoft Power BI a sémantických modelů, které mohou finanční týmy využít pro hlubší analýzu.

Partnerské pluginy rozšiřují propojení Copilot také o finanční nástroje a zdroje mimo Microsoft. Microsoft spolupracuje s partnery v těchto oblastech:

• Účetnictví, plánování a finanční řízení: Intuit QuickBooks, Xero a Zoho Books.
• Informace o společnostech, úvěrovém riziku a dalších rizicích: CB Insights, D&B Finance Analytics, D&B Risk Analytics, Daloopa, Fitch Solutions, IBISWorld, Moody’s a Verisk.
• Investiční analýza a správa majetku: FactSet, Morningstar, Orion, Quartr, Reflexivity, Rogo a Samaya.
• Tržní data, výzkum a zpravodajství: Fiscal AI, LSEG, MT Newswires, S&P Global, S&P Global Energy, Statista a Zacks.
• Správa výdajů a firemní bankovnictví: Mercury.

S rozšiřováním tohoto ekosystému mohou finanční týmy do Copilot zapojovat více systémů a informací, které již používají.

Služby třetích stran mohou vyžadovat samostatné licence, předplatné, ověření identity nebo povolení administrátorem podle podmínek příslušného poskytovatele.

Jak finanční týmy využívají Copilot

Finanční týmy již nové funkce zapojují do praxe:

„V EY Ireland jsme získali předběžný přístup k Accounting Skills v Copilot v Excelu a využili je ke zjednodušení týdenního reportingu. Umožňují nám odkazovat na více dokumentů a vytvářet podrobné analýzy a komentáře na základě odsouhlasených dat. Díky logickému propojení více datových bodů a použití vlastních dovedností mohou Accounting Skills vytvářet podložené analýzy. Funkce stále testujeme, ale jejich potenciál pro širší využití ve firmě nás těší. První zkušenosti naznačují, že mohou přinášet kvalitnější a včasnější poznatky za zlomek dosud potřebného času. Protože jde o součást našeho týdenního reportingu, potenciální přínos pro celý tým je značný.“

– Cyril Mannion, vedoucí strategického reportingu a analýz, EY Ireland

„Cowork pomohl finančnímu oddělení odstranit překážky v pracovních postupech díky přechodu od statických reportů k dynamickým dashboardům, které poskytují poznatky využitelné pro rozhodování během hodin namísto týdnů. Náš Expense Command Center upozorňuje na měsíční trendy a neobvyklé hodnoty, zatímco Vendor Spend Dashboard umožňuje vedení podrobně zkoumat výdaje podle dodavatele, odpovědného člena vedení a nákladového střediska. Reporting výdajů se tak mění v nástroj pro cílená opatření. Do jednoho dashboardu jsme také sjednotili dříve oddělené kontroly ručních účetních zápisů, abychom stanovili priority pro jejich odstranění a konsolidaci. Finance se tak posouvají od vykazování toho, co se stalo, k rozhodování o tom, co udělat dál.“

– Brad Foss, viceprezident pro dodávku digitálních platforem, Zurich Insurance North America

Důvěryhodnost při práci s financemi

Finanční práce vyžaduje víc než jen odpověď. Specialisté potřebují ověřit zdroje a předpoklady, dohledat změny a rozhodnout, které úpravy mají zůstat ve finálním výsledku.

Copilot je navržený tak, aby takovou kontrolu podporoval. V Excelu jeho kontext zahrnuje nejen aktuální stav sešitu, ale také historii jeho vývoje. Díky tomu může Copilot shrnout nedávnou aktivitu, zjistit, kdy a kdo provedl konkrétní změny, a vysvětlit, jak mohly ovlivnit analýzu. Dokáže také selektivně vrátit jednotlivé úpravy, aniž by zasáhl do zbytku sešitu. Specialisté tak získávají větší kontrolu nad konečným výsledkem.

Napříč prostředími Copilot zpracovává prompty a odpovědi v rámci hranic služby Microsoft 365 s podnikovou ochranou dat. Pracuje pouze s obsahem, ke kterému má daný uživatel přístup, respektuje stávající oprávnění a popisky citlivosti a nepoužívá prompty, odpovědi ani dokumenty k trénování základních modelů, na nichž je postavený.

Copilot pomáhá s přípravou práce. Kontrola nad doporučeními, rozhodnutími, schvalováním a navazujícími kroky zůstává finančním specialistům.

Dostupnost a první kroky

Nové finanční funkce jsou dostupné v Copilot v Excelu a v Cowork v následujícím rozsahu:

• Účetní funkce v Copilot v Excelu a Cowork: dostupné v programu Frontier.
• Finanční dovednosti v Copilot v Excelu: obecně dostupné.
• Pluginy Capital Markets a Finance v Cowork: obecně dostupné.
• Plugin Dynamics 365 ERP apps: začíná se postupně zpřístupňovat prostřednictvím Microsoft plugin registry.
• Fabric IQ: obecně dostupné v Cowork.
• Partnerské pluginy: začínají se postupně zpřístupňovat prostřednictvím Microsoft plugin registry.